外匯交易市場龐大之交易量、高流動性及強勢之匯率變動為其長久以來受投機市場高度歡迎的原因，上述特性據推測可賦予投資人豐厚之利益，然而由於以下因素，成功之獲利者仍限制於少數。

• 許多交易者對市場的獲利潛能存有錯誤期待，並缺少交易所需的紀律。短線操作並不適用於業餘者，且通常非快速致富的捷徑。貨幣可被視為外來物品或較不類似於如股票或期貨之傳統貿易市場，這並不表示一般的投資規則及基本邏輯可運用其上或遭擱置。牽涉極高程度風險的交易方式，意味著需承受非持續性的交易表現和大量資金的流失，而高報酬唯有在高風險下產生。外匯交易並非一蹴可幾，若是如此每人將成百萬富翁，許多具多年經驗的交易者仍舊遭受不定期的損失。每位交易者需瞭解學習外匯投資並無捷徑，且絕對需投注時間才能熟練。
  
  
• 外匯投資對投資人的高度誘惑在於其槓桿操作的使用，對於期望在短期內以小額資金賺取高利潤者而言，槓桿操作確實極吸引人。然而這樣的操作具雙面殺傷力，只要以一千元美金即可持有十萬元貨幣，並不代表一個有一萬元帳戶的持有人就該輕易的一次買進五十萬或一百萬的外匯幅差。雖於帳面上看似乎只需一千元即可持有十萬元，但單以十萬元的外匯幅差本身而言，其當視以十萬元，而非唯有一千元保證金。許多有豐富經驗的投資人具有正確的分析市場及選出絕佳進場點的能力，但最後往往失誤於過度的使用槓桿操作（意圖持有超過其資產之戶頭），而導致不得不在錯誤的時機放棄戶頭。
  
  
• 舉例而言，某帳戶具有美金一萬元的價值，若投資者以一千元保證金持有此帳戶，則所賺取的外匯幅差利潤為美金十萬元，投資者實際上的槓桿操作比例為十比一，這確實為一相當傑出的槓桿操作。大部分專業的金融經理人並不獲准有如此高比例的槓桿運作，而於小額幅度增長的帳戶上交易，確實保障交易者在無大筆資金流失的情況下，具能力承受較多的小額損失。